Năng lượng
Quỹ ETF vàng là quỹ đầu tư tập trung vào vàng miếng và nhằm theo dõi sát sao biến động giá vàng. Bạn có thể đang thắc mắc: Quỹ ETF vàng có điểm gì đặc biệt?
Hãy để chúng tôi giải thích đơn giản và rõ ràng cho bạn. Quỹ hoán đổi danh mục đã giúp nhà đầu tư sở hữu vàng mà không cần lưu trữ kim loại vật chất, từ đó hưởng lợi từ giá vàng.
Vì quỹ ETF vàng được giao dịch trên sàn chứng khoán giống như cổ phiếu thông thường, giá trị của quỹ sẽ phản ánh gần như chính xác sự thay đổi của giá vàng. Hơn nữa, bằng cách cho phép nhà đầu tư mua các đơn vị quỹ đại diện cho lượng vàng thật được lưu trữ an toàn trong kho, quỹ ETF vàng mang đến cho người sở hữu quyền lợi sở hữu vàng một cách gián tiếp nhưng rất an toàn.
Quỹ ETF vàng là gì? Giải thích chi tiết
Quỹ ETF vàng là quỹ hoán đổi danh mục đại diện cho quyền sở hữu tài sản vàng — mà không cần phải nắm giữ kim loại vật chất.
Đúng vậy, bạn đọc đúng rồi. Trong khi đầu tư vàng truyền thống thường đi kèm rủi ro cao và thời gian nắm giữ dài, quỹ ETF vàng mang đến giải pháp dễ tiếp cận và linh hoạt hơn nhiều.
Khi đầu tư vào quỹ ETF vàng, nhà đầu tư tiếp cận giá trị của vàng mà không phải lo lắng về việc lưu trữ và bảo quản vàng vật chất.
Sự phổ biến của công cụ này đang tăng mạnh. Tính đến tháng 3/2023, 11 quỹ ETF vàng đang hoạt động tại Ấn Độ quản lý tổng tài sản lên đến 22.736 crore rupee — tăng mạnh so với mức 4.385 crore rupee vào tháng 11/2018.
Cả nhà đầu tư có tài sản lớn lẫn nhà đầu tư cá nhân đều đang thể hiện sự quan tâm ngày càng cao đối với quỹ ETF vàng, góp phần thúc đẩy sự phát triển mạnh mẽ của thị trường.
Bạn có biết rằng giao dịch quỹ ETF vàng cũng đơn giản như giao dịch cổ phiếu không?
Đây là cách thức hoạt động: Nhà đầu tư có thể mua và bán quỹ ETF vàng thông qua cùng nền tảng và quy trình như giao dịch cổ phiếu. Điều này cho phép giao dịch thời gian thực trong giờ thị trường mở cửa, với mức độ minh bạch giá và thanh khoản tương đương cổ phiếu.
Nhà đầu tư có đầy đủ thông tin minh bạch về mọi bước của quá trình, và tất cả thông tin được cập nhật theo giờ.
Tại sao nên đầu tư vào quỹ ETF vàng?
Quỹ ETF vàng: Cách linh hoạt và dễ tiếp cận để đầu tư vào vàng
Điều này là nhờ:
- Việc mua quỹ ETF vàng là một khoản đầu tư hiệu quả nhằm đa dạng hóa danh mục và bảo vệ chống lạm phát.
- Phương pháp đầu tư này giúp nhà đầu tư tiếp cận thị trường vàng mà không cần sở hữu vàng vật chất hay lo lắng về vấn đề lưu trữ.
- Vì vàng giữ được giá trị theo thời gian, nhà đầu tư hưởng lợi từ quỹ ETF vàng nhờ khả năng giao dịch trên sàn chứng khoán và chi phí vận hành thấp hơn so với nhiều hình thức đầu tư vàng khác.
- Tài sản cơ sở của quỹ ETF vàng đạt độ tinh khiết 99,5%, đảm bảo tính an toàn và tin cậy cao.
- Nhà đầu tư có đầy đủ khả năng quan sát vì giá quỹ tự động điều chỉnh theo giá trị thị trường của vàng.
- Giảm rủi ro nhờ đa dạng hóa, vì quỹ ETF vàng giúp giảm tác động của biến động thị trường chứng khoán, trở thành lựa chọn bổ sung đáng tin cậy cho danh mục đầu tư.
- Ưu đãi về thuế: Khác với vàng vật chất, quỹ ETF vàng được hưởng cơ chế khấu trừ thuế GST, giúp giảm chi phí thuế cho nhà đầu tư.
- Thanh khoản cao vì có thể dễ dàng mua bán trên sàn chứng khoán trong giờ giao dịch.
- Dễ dàng giao dịch và sử dụng cùng nền tảng giao dịch cổ phiếu thông thường.
- Tính linh hoạt cao, phù hợp với mọi nhà đầu tư vì có thể bắt đầu chỉ với một đơn vị quỹ.
Cách đầu tư vào quỹ ETF vàng
Bạn đã có tài khoản giao dịch chứng khoán chưa? Vậy thì việc đầu tư vào quỹ ETF vàng cực kỳ đơn giản!
Tại Việt Nam, bạn chỉ cần mở một tài khoản giao dịch chứng khoán tại bất kỳ công ty chứng khoán nào (SSI, VNDirect, TCBS, HSC…) là có thể mua bán quỹ ETF vàng niêm yết trên sàn HOSE và HNX, giống hệt như giao dịch cổ phiếu thông thường.
Nếu bạn không muốn mở tài khoản chứng khoán hoặc chưa sẵn sàng giao dịch trực tiếp trên sàn, bạn vẫn có thể đầu tư gián tiếp vào vàng thông qua quỹ tương hỗ vàng (gold mutual funds).
Ngoài ra, sau khi có tài khoản, bạn có thể mua đơn vị quỹ ETF vàng qua hệ thống môi giới trong giờ giao dịch, dễ dàng theo dõi hiệu suất và bán ra để chốt lời bất cứ lúc nào.
Bạn muốn biết thêm về cách quỹ ETF vàng hoạt động? Đây là cách mọi thứ vận hành:
- Giá trị giao dịch của mỗi đơn vị quỹ ETF vàng có mối liên hệ trực tiếp với biến động giá vàng trên thị trường.
- Nhà đầu tư có thể mua hoặc bán các đơn vị này trên sàn chứng khoán thông qua tài khoản giao dịch, giống hệt như giao dịch cổ phiếu.
- Các công ty quản lý quỹ đằng sau quỹ ETF vàng sẽ chịu trách nhiệm lưu trữ vàng vật chất để đảm bảo tính xác thực và an toàn cho sản phẩm.
- Quỹ sẽ công bố thường xuyên lượng vàng nắm giữ, giúp bạn xác nhận chính xác khoản đầu tư của mình. Khi bán đơn vị quỹ ETF vàng, bạn sẽ nhận tiền mặt theo giá thị trường thay vì nhận vàng vật chất.
Tổng quan thị trường và xu hướng tăng trưởng
Quỹ ETF vàng đầu tiên trên thế giới là Gold Bullion Securities, được niêm yết ngày 28 tháng 3 năm 2003 trên Sở Giao dịch Chứng khoán Úc bởi ETF Securities và cổ đông lớn Graham Tuckwell.
GLD được ra mắt vào tháng 11 năm 2004, là quỹ ETF vàng đầu tiên giao dịch tại Mỹ và cũng là quỹ ETF hàng hóa đầu tiên. Đây đồng thời là quỹ ETF đầu tiên được hỗ trợ bởi tài sản vật chất. GLD đã trở thành một trong những quỹ ETF tăng trưởng nhanh nhất lịch sử, đạt hơn 1 tỷ USD tài sản chỉ sau ba ngày giao dịch.
Quỹ ETF vàng được giới thiệu vào thị trường đầu tư Ấn Độ năm 2006 với mục tiêu chính là tăng thanh khoản thị trường và đơn giản hóa quy trình đầu tư vàng.
Ví dụ, tại các quốc gia như Ấn Độ — nơi vàng có ý nghĩa văn hóa và tài chính sâu sắc — quỹ ETF vàng ngày càng phổ biến. Trong năm qua, giá vàng đã tăng 40%, đẩy giá vàng 999 tại thị trường Mumbai lên mức 86.140 rupee cho 10 gram.
Sự tăng trưởng này đã thúc đẩy dòng vốn chảy mạnh vào quỹ ETF vàng.
Từ tháng 2/2025 so với năm trước, tổng tài sản quản lý (AUM) của quỹ ETF vàng đã tăng gấp đôi, đạt 55.677 crore rupee, so với mức 28.529 crore rupee trước đó.
Các quỹ ETF vàng hiệu suất cao nhất trên thế giới
Quỹ ETF vàng đã ghi nhận tăng trưởng ấn tượng trên các thị trường toàn cầu, mang đến cho nhà đầu tư cách thức linh hoạt để tham gia vào diễn biến giá vàng. Dưới đây là một số quỹ ETF vàng hiệu suất nổi bật tại các khu vực chính:
Quỹ ETF vàng hiệu suất cao nhất tại Mỹ
- SPDR Gold Shares (GLD)
Một trong những quỹ ETF vàng lớn nhất và có thanh khoản cao nhất thế giới. Được hỗ trợ bởi vàng vật chất và niêm yết trên NYSE Arca, GLD liên tục mang lại hiệu suất mạnh mẽ và được cả nhà đầu tư tổ chức lẫn cá nhân sử dụng rộng rãi. - iShares Gold Trust (IAU)
Lựa chọn tiết kiệm chi phí hơn so với GLD, cung cấp mức tiếp cận vàng tương tự với tỷ lệ chi phí thấp hơn. Được biết đến với tính ổn định và quy mô tài sản lớn.
Quỹ ETF vàng hiệu suất cao nhất tại châu Âu
- Xetra-Gold (4GLD) – Đức
Được giao dịch trên Sở Giao dịch Chứng khoán Frankfurt, quỹ kết hợp đầu tư vàng với tùy chọn nhận vàng vật chất và là một trong những lựa chọn phổ biến nhất châu Âu. - ETFS Physical Gold (PHAU) – Anh
Cung cấp tiếp cận vàng với hỗ trợ vàng vật chất đầy đủ. Được giao dịch trên Sở Giao dịch Chứng khoán London và được ưa chuộng nhờ tính minh bạch và hiệu quả.
Quỹ ETF vàng hiệu suất cao nhất tại Úc
- Gold Bullion Securities (GOLD.AX)
Ra mắt năm 2003, đây là quỹ ETF vàng đầu tiên trên thế giới. Được giao dịch trên Sở Giao dịch Chứng khoán Úc và vẫn là một trong những quỹ ETF vàng đáng tin cậy nhất khu vực.
Quỹ ETF vàng hiệu suất cao nhất tại Canada
- Purpose Gold Bullion ETF (KILO)
Được hỗ trợ bởi vàng chất lượng đầu tư được lưu trữ tại Canada, KILO mang đến cách tiếp cận vàng dễ dàng kèm tùy chọn đổi lấy vàng vật chất.
- iShares Gold Bullion ETF (CGL)
Một quỹ ETF vàng Canada mạnh mẽ khác, cung cấp cả phiên bản có phòng ngừa rủi ro và không phòng ngừa để phù hợp với nhu cầu khác nhau của nhà đầu tư.
Quỹ ETF vàng hiệu suất cao nhất tại Ấn Độ
Tại một số thị trường như Ấn Độ — nơi vàng có ý nghĩa văn hóa và tài chính quan trọng — quỹ ETF vàng đã trở nên rất phổ biến. Dưới đây là một số quỹ dẫn đầu:
- Nippon India ETF Gold BeES (GOLDBEES)
Quỹ ETF vàng đầu tiên và lớn nhất Ấn Độ, với NAV 74,05 rupee và lợi nhuận 5 năm đạt 112,41%. Tổng tài sản quản lý: 18.780 crore rupee.
- HDFC Gold ETF
Mang lại lợi nhuận mạnh (112,38% trong 5 năm) và thanh khoản cao, với tổng tài sản 8.539 crore rupee và NAV 76,20 rupee.
- Birla Sun Life Gold ETF
Hiệu suất ổn định với lợi nhuận 5 năm 112,41%, NAV 78,37 rupee và tổng tài sản 1.043 crore rupee.
- Kotak Gold ETF
NAV 74,35 rupee, lợi nhuận 5 năm 111,89%, tổng tài sản 6.912 crore rupee.
- Axis Gold ETF
Lợi nhuận 111,73%, NAV 74,62 rupee và tổng tài sản 1.431 crore rupee.
Lưu ý: Hiệu suất quá khứ không đảm bảo kết quả tương lai.
Kết luận
Quỹ ETF vàng là các quỹ liên kết với giá vàng, cho phép nhà đầu tư tham gia dễ dàng qua thị trường vốn và mua bán đơn vị quỹ giống như cổ phiếu thông thường.
Nhà đầu tư có thể mua hoặc bán đơn vị mà không phải lo lắng về lưu trữ, bảo mật và các vấn đề logistics của vàng vật chất. Khi giao dịch các quỹ này, nhà đầu tư được hưởng thêm tính linh hoạt, lợi ích thuế và chi phí vận hành thấp hơn hẳn so với hình thức sở hữu vàng vật chất truyền thống.
Cảnh báo rủi ro
CFD và các công cụ tài chính khác, bao gồm quỹ ETF vàng, là sản phẩm phức tạp và có nguy cơ mất tiền nhanh chóng do đòn bẩy và biến động thị trường. Bạn nên cân nhắc xem mình có hiểu rõ cách sản phẩm hoạt động và liệu có đủ khả năng chịu được rủi ro mất tiền cao hay không.
Tài liệu này chỉ nhằm mục đích giáo dục và không được hiểu là lời khuyên tài chính, lời chào mời hoặc đề nghị mua bất kỳ sản phẩm hoặc dịch vụ tài chính nào. STARTRADER không cung cấp, chứng thực hoặc khuyến nghị bất kỳ sản phẩm tài chính nào được đề cập trong bài viết này. Chúng tôi khuyên độc giả nên tự thực hiện nghiên cứu kỹ lưỡng và tham khảo ý kiến của cố vấn tài chính chuyên nghiệp trước khi đưa ra bất kỳ quyết định đầu tư nào. STARTRADER không chịu bất kỳ trách nhiệm nào đối với các kết quả tài chính phát sinh từ việc sử dụng thông tin này. Bất kỳ sự phụ thuộc nào vào thông tin được trình bày đều hoàn toàn do bạn tự chịu rủi ro.
Mở tài khoản trực tiếp
Vui lòng nhập một quốc gia hợp lệ
không có kết quả nào được tìm thấy
không có kết quả nào được tìm thấy
Vui lòng nhập email hợp lệ
Vui lòng nhập mã xác minh hợp lệ
1. 8-16 ký tự + số (0-9) 2. sự kết hợp của các chữ cái (A-Z, a-z) 3. các ký tự đặc biệt (ví dụ: !a#S%^&)
Vui lòng nhập đúng định dạng
Vui lòng đánh dấu vào hộp kiểm để tiếp tục
Vui lòng đánh dấu vào hộp kiểm để tiếp tục
Important Notice
STARTRADER does not accept any applications from Australian residents.
To comply with regulatory requirements, clicking the button will redirect you to the STARTRADER website operated by STARTRADER PRIME GLOBAL PTY LTD (ABN 65 156 005 668), an authorized Australian Financial Services Licence holder (AFSL no. 421210) regulated by the Australian Securities and Investments Commission.
CONTINUEImportant Notice for Residents of the United Arab Emirates
In alignment with local regulatory requirements, individuals residing in the United Arab Emirates are requested to proceed via our dedicated regional platform at startrader.ae, which is operated by STARTRADER Global Financial Consultation & Financial Analysis L.L.C.. This entity is licensed by the UAE Capital Market Authority (CMA) under License No. 20200000241, and is authorised to introduce financial services and promote financial products in the UAE.
Please click the "Continue" button below to be redirected.
CONTINUELỗi! Vui lòng thử lại.
